Wft header
  1. Home
  2. Opleidingen
  3. Certified Financial Planner (CFP/FFP)
  4. PE CFP 2022-2023 - Eigenwoningregeling en pensioen
Certified Financial Planner (CFP/FFP)

Eigenwoningregeling en pensioen (6+6 punten)

  • Praktisch toepasbaar in de praktijk
  • Ervaren trainers uit de adviespraktijk
  • Inbreng van eigen klantsituaties
  • Studievormen Klassikaal of virtual classroom
  • PE-punten PE punten SEH en CFP
  • Prijs Vanaf € 521

Als financieel planner is het van belang om goed op de hoogte te zijn van de fiscale regelgeving over de eigen woning. Dat is een uitdaging, want de fiscale eigenwoningregeling is een van de meest complexe onderdelen van het Nederlandse belastingstelsel. Vanaf 1 januari 2022 zijn de regels bij aankoop en overlijden in geval van een eigen woning aangepast waardoor het in sommige gevallen nog complexer wordt.

Op het gebied van pensioen gaat de komende jaren veel veranderen. Het pensioenstelsel wijzigt ingrijpend, waardoor deelnemers meer risico gaan lopen.

In deze training gaan we uitgebreid in op de wijzigingen ten aanzien van de eigen woning en pensioen.

Door het volgen van deze 2-daagse opleiding behaal je 6+6 PE CFP punten 2022-2023 voor het onderdeel Praktijktoepassing. Je kunt deze opleiding klassikaal of als virtual classroom volgen.

Inhoud

Dag 1: De eigenwoningregeling
In toenemende mate kopen fiscaal partners met ieder een eigen eigenwoningverleden samen een woning. Bij het bepalen van de maximale eigenwoningschuld moet je in dat geval rekeninghouden met het betreffende eigenwoningverleden van beide partners. Deze training behandelt uitgebreid de nieuwe regels die gelden per 1 januari 2022 voor partners die samen een eigen woning kopen.

Stappenplan
Het stappenplan geeft je structuur om het advies aan partners die samen een eigen woning kopen aan te pakken.

Praktijkcasuïstiek. Hierbij komen de gevolgen aan bod van een gekozen financieringsopzet voor de aftrekbaarheid van de rente. We vergelijken de situatie van vóór 1 januari 2022 met de huidige situatie. Daarbij behandelen we de verschillende samenlevingsvormen zoals samenwonen en trouwen in gemeenschap van goederen of op huwelijkse voorwaarden.

We besteden daarbij ook aandacht aan de vraag of een interne draagplichtovereenkomst nog nodig of zinvol is. Tijdens deze training gaan we uiteraard ook in op de situatie dat de partners in een later stadium weer uit elkaar gaan.

Bij overlijden
De wetswijziging op het gebied van de eigenwoningregeling ziet ook op de verdeling van het eigenwoningverleden bij overlijden van een van de partners. Ook dit onderdeel komt daarom uitgebreid terug in deze training.

Ten slotte behandelen we de vraag hoe vermogende klanten hun kinderen kunnen helpen met de aanschaf van een eigen woning. Door de sterke stijging van de marktwaarde van woningen komt deze vraag steeds vaker bij klanten naar voren.

Dag 2: Pensioen
Door de aanstaande wijziging van het pensioenstelsel kun je als financieel planner de komende jaren steeds vaker vragen verwachten over pensioen. Waarschijnlijk krijgt de wijziging straks veel aandacht in de media, waardoor klanten zich gaan afvragen wat de gevolgen zullen zijn voor hun persoonlijke situatie. Kennis over het nieuwe pensioenstelsel is daarom voor de financieel planner van belang. Het nieuwe pensioenstelsel komt daarom tijdens deze training uitgebreid aan bod.

Pensioenkeuzes
Ook bespreken we tijdens deze training welke keuzes klanten kunnen maken met betrekking tot hun pensioen. En hoe je als financieel planner je klant goed kunt begeleiden bij het maken van die keuze. Zo kan een klant zijn pensioen uitstellen of juist eerder in laten gaan. Hij kan doorbeleggen na de pensioendatum en kan vanaf 2023 op de pensioendatum een bedrag ineens opnemen. Voor veel keuzes geldt dat deze niet meer kunnen worden teruggedraaid en dat de financiële gevolgen groot zijn. We bespreken dit aan de hand van een praktijkcasus.

Situatie DGA
We besteden in deze training ook aandacht aan de situatie van de directeur-grootaandeelhouder (DGA). Tussen 2017 en 2019 kon de DGA zijn pensioen in eigen beheer afkopen of omzetten in een oudedagsverplichting. In deze training gaan we nader in op verschillende aandachtspunten van de oudedagsverplichting. Ten slotte komt ook de stamrechtverplichting in de bv aan de orde. Want waar moet je als financieel planner op letten als jouw klant een stamrechtverplichting in zijn bv heeft ondergebracht?

Voor wie?

Financieel planners die CFP gecertificeerd zijn. De training is ook bedoeld voor deelnemers die een SEH-certificering hebben.

Voorbereiding

Dag 1: De eigenwoningregeling
Voorafgaand aan de training lees je de brief van de staatssecretaris van Financiën waarin hij de nieuwe wetgeving aankondigt en uitlegt.

Dag 2: Pensioen
Voorafgaand aan de training lees je de notitie over stamrechtverplichting in de bv.

Materialen

Bij deze opleiding krijg je toegang tot onze digitale leeromgeving met hierin:

  • CFP-syllabi die betrekking hebben op het programma
  • Benodigde trainingsmaterialen

 Let op: de inlogcode voor de digitale leeromgeving is na ontvangst 1 jaar geldig.

Resultaat

Na het volgen van deze training is je kennis over de eigenwoningregeling en pensioenen weer helemaal opgefrist.

  • Je bent helemaal op de hoogte van de nieuwe regelgeving over de eigenwoningregeling in partnerschapssituaties en bij overlijden.
  • Je bent in staat om in complexe klantsituaties je klant optimaal te adviseren op dit gebied.
  • Je kunt jouw vermogende klant adviseren hoe zij het beste hun kinderen kunnen helpen bij de aanschaf van een eigen woning.
  • Kun je aan je klanten uitleggen wat de gevolgen zijn van de wijziging van het pensioenstelsel voor hun persoonlijke financiële situatie.
  • Kun je klanten begeleiden in het maken van keuzes met betrekking tot hun pensioenregeling, waarbij je de totale financiële positie van je klant betrekt in je advies. Je neemt daarbij het besteedbaar inkomen als uitgangspunt.
  • Kun je klanten met een oudedagsverplichting of een stamrecht in de bvadvies geven over de verschillende mogelijkheden en de aandachtspunten die hierbij komen kijken.

PE-punten

Het volgen van deze 2-daagse opleiding levert je de volgende PE-punten op:

CFP: 6+6 punten PE CFP (PT) 2022-2023

SEH: 6 punten PE SEH categorie A en 6 punten PE SEH categorie B

RB: op verzoek

De PE CFP- en PE SEH-punten worden automatisch toegekend na het volgen van de opleiding.

Kosten registratie PE CFP-punten
Wij zorgen voor de registratie van jouw PE CFP-punten in het PE-systeem van de FFP. Hiervoor betaal je € 97,00 (excl. BTW) aan de Stichting Certificering FFP. Je ontvangt hiervoor een aparte factuur.

Dit bedrag is enerzijds voor de registratie zelf, en draagt anderzijds bij aan de totale kosten die de Stichting Certificering FFP maakt om het PE-stelsel voor FFP-leden te ontwikkelen en beheren. Een verdere specificatie van deze werkzaamheden vind je op de website van FFP.

Beschikbare leervormen

Inbegrepen
  • Digitale leeromgeving
  • Vrijgesteld van btw

Geen startdata gevonden. Neem gerust contact met ons op voor meer informatie.

Inbegrepen
  • Digitale leeromgeving
  • Vrijgesteld van btw
Startdatum
Locatie
 
Startdatum
  • 31 januari 2023 (09:00 - 16:30)
  • 01 februari 2023 (09:00 - 16:30)
Locatie Utrecht
Startdatum
  • 14 februari 2023 (09:00 - 16:30)
  • 16 februari 2023 (09:00 - 16:30)
Locatie Amsterdam
Startdatum
  • 09 maart 2023 (09:00 - 16:30)
  • 10 maart 2023 (09:30 - 16:30)
Locatie Zwolle
Delen:

Persoonlijk advies

Wil je meer informatie over deze opleiding of een studieadvies op maat? Neem dan contact op met onze collega's van de Cursistendesk via e-mail (maandag t/m vrijdag van 8.00 tot 17.00 uur en zaterdag van 10.00 tot 14.00 uur), telefoon of Whatsapp (beiden maandag t/m vrijdag van 8.00 tot 17.00 uur). 

Cursistendesk Dukers Baelemans
Dukers Baelemans 6597

Over Dukers & Baelemans

Dukers & Baelemans helpt financieel professionals door hen in een veranderende omgeving controle te geven over hun carrièrepad. Zet de stappen die bij je passen, goed zijn voor je ontwikkeling en je vooruit brengen. Wees in control en haal het beste uit jezelf en je toekomst!

Lees meer
Opleidingspartner van:
ING Logo Dukers Baelemans
Usg Logo Dukers Baelemans
ABN Amro logo Dukers Baelemans
Triodos Logo Dukers Baelemans
Randstad Logo Dukers Baelemans
Van Lanschot Logo Dukers Baelemans
Uwv Logo Dukers Baelemans
Adecco Logo Dukers Baelemans
Rabobank logo Dukers Baelemans
Allianz logo Dukers Baelemans
Dela Verzekeringen logo Dukers & Baelemans
Volvo logo Dukers & Baelemans