PE SEH 2017 - Oversluiten & Vermogensoverdracht

De veelbesproken lage stand van de hypotheekrente roept vragen op bij klanten. Een van deze vragen is of het financieel en fiscaal voordelig is om de hypotheek over te sluiten of om te zetten. Tijdens PE SEH 2017 – Oversluiten & Vermogensoverdracht leer je de financiële en fiscale voor- en nadelen daarvan voor je klant op een rij te zetten. Daarnaast wordt stilgestaan bij het overgaan van de woning na overlijden.


  • Behandeling klantsituaties in interactieve leervormen
  • Ruime mogelijkheden voor inbreng praktijkcasuïstiek
  • Je ontvangt onze handige CBI tool
Studievorm
Klassikaal
Contactdagen
2 dagen
Doel
PE-verplichting SEH

Inhoud van de opleiding

In het PE-programma Oversluiten & Vermogensoverdracht worden de financiële en fiscale gevolgen van oversluiten besproken. Je berekent wanneer oversluiten zinvol is voor een klant en wanneer je klant beter kan blijven zitten waar hij zit. Ook wordt uitgebreid stilgestaan bij wat er met de woning gebeurt na het overlijden van de eigenaar. Op welke wijze kan de woning eigenlijk overgaan op de nabestaanden? Hierbij zullen de meest voorkomende testamentvormen met de bijbehorende fiscale uitgangspunten worden besproken.

Samen met een ervaren EFA-docent uit de adviespraktijk – en met je vakgenoten – behandel je klantsituaties omtrent oversluiten en vermogen overdragen op een interactieve manier. Het programma sluit volledig aan op de eisen van de Stichting Erkend Hypotheekadviseur. Je breidt je kennis uit en ontwikkelt de vaardigheden die nodig zijn om een juist en begrijpelijk advies te geven in het kader van oversluiten en vermogensoverdracht.

Onder andere de volgende onderwerpen komen aan bod:

  • Nieuwe richtlijnen AFM vergoeding vervroegde aflossing
  • Een passend advies geven bij oversluiten
  • De verschillende vormen en mogelijkheden van rentemiddeling
  • Gevolgen van het nieuwe huwelijksvermogensrecht
  • Kennis van de verschillende testament- en samenlevingsvormen
  • Jouw rol als adviseur bij overlijden van cliënten

Als je deelneemt aan het programma krijg je toegang tot de CBI-rekentool 2017. Deze kun je ook gebruiken in je eigen adviespraktijk!

Doelgroep

PE SEH 2017 – Oversluiten & Vermogensoverdracht is bedoeld voor Erkend Financieel Adviseurs die aan hun PE-verplichtingen van de SEH willen voldoen. Gekozen kan worden uit drie PE-programma’s:

  • Thema Echtscheiding
  • Thema Oversluiten & Vermogensoverdracht
  • Thema Toekomstvoorzieningen en de betaalbaarheid van woonlasten

Let op, als je al in 2016 thema Oversluiten & Vermogensoverdracht hebt gevolgd, mag dit niet meer in 2017. Kies dan voor één van de andere programma’s.

PE-punten

Door het volgen van dit PE-programma voldoe je aan de PE-vereisten van SEH. 

Stap 1/3

Opleiding kiezen

Je bestelling

Gegevens