PE CFP - Advieskansen vermogensadvisering: fiscale actualiteiten

Inhoud

Met deze PE-training blijf je actueel en zullen we aan de hand van praktijkcasus de laatste fiscaliteiten toepassen in klantsituaties. Daarbij is er ruimte om eigen klantsituaties in te brengen. Je kunt de volgende onderwerpen verwachten:

• Wat betekenen de nieuwe belastingtarieven voor de onderneming? Wat is interessanter: de eenmanszaak of de BV? Wat is de rol van de beperking van de zelfstandigenaftrek en de MKB-winstvrijstelling ten opzichte van de hogere vennootschapsbelasting en AB-heffing?
• De verschillen tussen de boxen: waar kun je het beste vermogen opbouwen? We rekenen door wat de netto opbrengst van eenzelfde bruto rendement per box betekent.
• Is de hypotheek bij de eigen BV nog steeds interessant?
• Wat gaat er wijzigen voor beleggingen middels een CV en een FGR? Zijn deze nog steeds interessant voor de klant?
• Box 1 beleggen; de mogelijkheden van lijfrente en beleggingsproducten. Welke opties zijn er, wanneer passen deze bij jouw klant?
• Box 2 beleggen; de mogelijkheden van beleggen in de eigen BV, met de gewijzigde AB heffing, het opstellen van een dividendplan in samenhang met vermogensoverheveling.
• Box 3 beleggen; de huidige overgangswet met alle politieke onzekerheden. Wat betekent de te verwachten Hoge Raad uitspraak voor de overbruggingswet? Hoe bereken je het werkelijk behaald rendement 2023 i.v.m. eventuele bezwaarprocedures.
• Wat zijn de hoofdlijnen van het wetsvoorstel ‘heffing werkelijk rendement box 3’ waar een toekomstig kabinet haar tanden op stuk kan bijten?
• Wat betekent de gewijzigde belastingheffing voor de schenkingsplannen, de levenstestamenten en de estate planning van je klant?
Kortom een dynamisch programma dat we de loop van 2024 blijven actualiseren op basis van het te verwachten arrest van de Hoge Raad en de plannen van een nieuw kabinet.

Voor wie?

Deze PE-training is gericht op alle financieel planners en adviseurs die werken met de structuur van het vermogen en de vermogensoverheveling van de klant. Maar ook voor de adviseur voor wie de focus meer op inkomen is gericht zijn er veel aanknopingspunten met de adviespraktijk opgenomen. Het programma gaat zowel in op de particuliere klant, als op de ondernemer/DGA.

PE-punten

Deelname aan deze PE-training levert je 6 PE-punten CFP® praktijktoepassing (PT) én 6 punten PE SEH (categorie B) op. De PE CFP en PE SEH punten worden automatisch toegekend na het volgen van de opleiding. Met de opgedane kennis kun je in de praktijk weer voldoende haakjes vinden om in gesprek te gaan met je klant over zijn of haar financiële situatie. Ook ontvang je na deelname aan dit PE-programma een bewijs van deelname.

Kosten registratie PE CFP-punten
Wij zorgen voor de registratie van jouw PE CFP-punten in het PE-systeem van de FFP. Hiervoor betaal je € 49,50 (excl. BTW) aan de Stichting Certificering FFP. Je ontvangt hiervoor een aparte factuur.

Dit bedrag is enerzijds voor de registratie zelf en draagt anderzijds bij aan de totale kosten die de Stichting Certificering FFP maakt om het PE-stelsel voor FFP-leden te ontwikkelen en beheren. Een verdere specificatie van deze werkzaamheden vind je op de website van FFP.