Oversluiten en Familiebank

Inhoud

Oversluiten

Deze training bestaat uit twee delen. In het eerste deel stel je samen met je collega’s en onder begeleiding van de trainer vast hoe het adviesproces voor een oversluitadvies eruit ziet. Je leert te achterhalen wat de doelstelling is van een klant als het gaat om oversluiten. In praktijkcasuïstiek ga je samen met je collega’s berekenen of de klant met oversluiten de kosten terugverdient. Deze berekening sluit ook aan bij de richtlijnen van de AFM op dat gebied.

Je betrekt nadrukkelijk ook eventuele opbouwproducten in je oversluitadvies. Tijdens de training kijken we ook naar andere alternatieven, zoals rentemiddeling en het aanpassen van de huidige hypotheek. Je krijgt tips en handvatten om je oversluitadvies goed vast te leggen in je dossier.

Familiebank

In het tweede deel van de training bespreek je met de andere deelnemers en de trainer welke mogelijkheden ouders hebben om hun kinderen te helpen bij het kopen van hun huis. Daarbij is aandacht voor de fiscale aspecten en bespreken we de voor- en nadelen van de verschillende alternatieven. Uiteraard worden ook de juridische aandachtpunten behandeld.

Beide onderwerpen komen uitgebreid aan bod door middel van onder andere praktijk casuïstiek, waardoor de inhoud toepasbaar wordt in je dagelijkse adviespraktijk. Tijdens de bijeenkomst is gelegenheid om ook die zaken te bespreken die jij zelf in je adviespraktijk tegenkomt.

Voor wie?

Deze1-daagse opleiding is bedoeld voor financieel adviseurs en hypotheekadviseurs die zich verder willen bekwamen in hun vak. Erkend Financieel Adviseurs behalen met deze opleiding bovendien 6 PE SEH punten voor 2022 (categorie B).

Materialen

• De casuïstiek voor de opleidingsdag.
• Syllabus die je als naslagwerk kunt gebruiken. 

Na afloop van de opleidingsdag ontvang je de presentatie en de uitwerkingen van de casuïstiek.

PE-punten

Door het volgen van deze eendaagse opleiding behaal je 6 PE SEH punten categorie B voor 2022.

Na jouw deelname aan de opleiding melden we de PE SEH punten voor je aan bij de SEH. Volg je naast deze eendaagse opleiding bij ons ook (een) e-learning(s) waarmee je PE SEH punten behaalt? Deze PE SEH punten melden wij op verzoek aan. Stuur hiervoor een e-mail naar pepunten@dukers-baelemans.nl o.v.v. je SEH nummer.

Resultaat

• Na het volgen van deze training ben je helemaal op de hoogte van de voorwaarden en eisen waaraan een goed oversluitadvies aan moet voldoen.
• Je kunt de doelstelling van je klant achterhalen en je kunt motiveren waarom jouw advies passend is in de betreffende klantsituatie.
• Je bent in staat op basis van de richtlijnen van de AFM de terugverdientijd na oversluiten te berekenen. Verder weet je welke mogelijkheden ouders hebben om hun kinderen te helpen bij de aankoop van de woning en welke juridische en fiscale aandachtspunten van belang zijn.
• Je kunt daarbij onderbouwen welk alternatief voor je klant het best passend is.