Pensioen en andere oudedagsvoorzieningen

Inhoud

Tijdens deze 1-daagse opleiding staan 3 onderwerpen centraal.

Pensioenstelsel

Door de aanstaande wijziging van het pensioenstelsel kun je als financieel planner de komende jaren steeds vaker vragen verwachten over pensioen. Waarschijnlijk krijgt de wijziging straks veel aandacht in de media, waardoor klanten zich gaan afvragen wat de gevolgen zullen zijn voor hun persoonlijke situatie. Kennis over het nieuwe pensioenstelsel is daarom voor de financieel planner van belang. Het nieuwe pensioenstelsel komt daarom tijdens deze training uitgebreid aan bod.

Pensioenkeuzes

Ook bespreken we tijdens deze training welke keuzes klanten kunnen maken met betrekking tot hun pensioen. En hoe je als financieel planner je klant goed kunt begeleiden bij het maken van die keuze. Zo kan een klant zijn pensioen uitstellen of juist eerder in laten gaan. Hij kan doorbeleggen na de pensioendatum en kan vanaf 2023 op de pensioendatum een bedrag ineens opnemen. Voor veel keuzes geldt dat deze niet meer kunnen worden teruggedraaid en dat de financiële gevolgen groot zijn. We bespreken dit aan de hand van een praktijkcasus.

Situatie DGA

We besteden in deze training ook aandacht aan de situatie van de directeur-grootaandeelhouder (DGA). Tussen 2017 en 2019 kon de DGA zijn pensioen in eigen beheer afkopen of omzetten in een oudedagsverplichting. In deze training gaan we nader in op verschillende aandachtspunten van de oudedagsverplichting. Ten slotte komt ook de stamrechtverplichting in de bv aan de orde. Want waar moet je als financieel planner op letten als jouw klant een stamrechtverplichting in zijn bv heeft ondergebracht?

Voor wie?

Deze 1-daagse opleiding is bedoeld voor CFP-gecertificeerde financieel planners die zich verder willen bekwamen in hun vak.

Voorbereiding

Voor je begint aan de training, lees je de notitie over stamrechtverplichting in de bv. Deze vind je na aanschaf in je digitale leeromgeving.

Resultaat

Na het volgen van deze training:

• Kun je aan je klanten uitleggen wat de gevolgen zijn van de wijziging van het pensioenstelsel voor hun persoonlijke financiële situatie.
• Kun je klanten begeleiden in het maken van keuzes met betrekking tot hun pensioenregeling, waarbij je de totale financiële positie van je klant betrekt in je advies. Je neemt daarbij het besteedbaar inkomen als uitgangspunt.
• Kun je klanten met een oudedagsverplichting of een stamrecht in de bvadvies geven over de verschillende mogelijkheden en de aandachtspunten die hierbij komen kijken. 

PE-punten

Het volgen van deze 1-daagse opleiding levert je de volgende PE-punten op:

CFP: 6 punten PE CFP (PT) 2022-2023

SEH: 6 punten PE SEH categorie B

RB: op verzoek

De PE CFP- en PE SEH-punten worden automatisch toegekend na het volgen van de opleiding.

Kosten registratie PE CFP-punten
Wij zorgen voor de registratie van jouw PE CFP-punten in het PE-systeem van de FFP. Hiervoor betaal je € 48,50 (excl. BTW) aan de Stichting Certificering FFP. Je ontvangt hiervoor een aparte factuur.

Dit bedrag is enerzijds voor de registratie zelf, en draagt anderzijds bij aan de totale kosten die de Stichting Certificering FFP maakt om het PE-stelsel voor FFP-leden te ontwikkelen en beheren. Een verdere specificatie van deze werkzaamheden vind je op de website van FFP.